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Conciliación bancaria I: conectar tus cuentas
Contabilidad → Bancos · Conciliación
Conciliar es responder una pregunta simple para cada movimiento del banco: ¿qué es esto y dónde está registrado? Si cada peso que entró o salió de tu cuenta tiene su contraparte identificada en tu contabilidad, tus números son confiables. Si no, son una estimación.
Primero, trae los movimientos
Da de alta tus cuentas en Contabilidad → Bancos
Cada cuenta con su banco, su moneda y su CLABE. Si manejas dólares, va como cuenta aparte: mezclar monedas en una sola cuenta hace imposible la conciliación.
Importa el estado de cuenta
Descarga el archivo de tu banca en línea y súbelo. Hazlo con la misma frecuencia con la que quieres confiar en tus números: semanal es sano, mensual es el mínimo.
Deja que el sistema proponga
El asistente cruza montos, fechas y referencias contra tus pólizas y CFDIs, y propone la contraparte de cada movimiento. Lo obvio lo resuelve solo dentro de la tolerancia configurada.
La tolerancia: qué se auto-concilia
El asistente trabaja con tres parámetros visibles en la pantalla: una tolerancia de monto (por ejemplo $5, para absorber redondeos), una tolerancia de días (el depósito de tarjeta que llega dos días después) y un umbral de auto-conciliación por debajo del cual no vale la pena tu atención.
Los cuatro estados de un movimiento
- Conciliado — tiene su contraparte identificada. Nada que hacer.
- Sugerencia — el sistema propone una contraparte y espera que la confirmes.
- Sin match — no encontró nada. Aquí es donde está el trabajo real.
- Diferencia — encontró algo parecido pero fuera de tolerancia. Casi siempre es una comisión no registrada.
Practícalo en tu cuenta
Concilia una cuenta completa
- Da de alta tu cuenta principal e importa el estado de cuenta del mes pasado.
- Corre Auto-conciliar lo obvio y anota a qué porcentaje llegaste.
- Filtra por Sin match: ésos son los que trabajaremos en la siguiente lección.
Preguntas frecuentes
- ¿Qué es la conciliación bancaria y por qué importa?
- Es el cruce entre los movimientos de tu cuenta bancaria y los registros de tu contabilidad. Sirve para confirmar que cada peso que entró o salió del banco está registrado y explicado; sin ella, tus estados financieros son una estimación.
- ¿Con qué frecuencia debo conciliar?
- Semanal es lo sano y mensual el mínimo. Entre más tiempo pase, más difícil es recordar qué era ese cargo de hace seis semanas.